近日,，廣西桂林雁山區(qū)法院公布了一起電詐“洗錢”案件。此次的電詐“洗錢”事件發(fā)生在蘇女士經(jīng)營的一家小吃店,。

此前有一名陌生女子在加上蘇女士微信后,，在蘇女士經(jīng)營的門店下單了一份排骨扁食的套餐，套餐是通過支付寶的方式結(jié)賬的，并讓蘇女士送到指定地點,。

不曾想,，蘇女士就這樣被詐騙團伙盯上了。

次日,，獲取蘇女士信任后,，該女子以同樣的說辭讓蘇女士送套餐到指定地點。不同的是,，這女子謊稱支付寶和微信均無法進行轉(zhuǎn)賬,，需要蘇女士提供銀行卡賬號和姓名。

在獲取到蘇女士個人信息后,，該女子便向蘇女士轉(zhuǎn)賬9980元,，并以“開車不小心多轉(zhuǎn)”的說辭讓蘇女士將多余的錢通過支付寶返還給她。蘇女士照做后,，該女子成功套現(xiàn)9980元,。

圖源：太原晉陽街證券營業(yè)部

隨后，該女子又以“親人要做手術(shù)”為由讓蘇女士再次協(xié)助轉(zhuǎn)賬12200元,，但蘇女士的銀行卡顯示已被凍結(jié),。

事后蘇女士從公安機關(guān)和銀行得知，這筆轉(zhuǎn)入款項來自一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案受害人的轉(zhuǎn)賬,，蘇女士的銀行賬戶因此被依法凍結(jié)。

遇上電信詐騙的不只是蘇女士,。近段時間,，就有不少媒體平臺都披露過相關(guān)“詐騙洗錢”案例。

比如,，在福建泉州德化縣龍潯鎮(zhèn)經(jīng)營一家小吃店的林先生,，也曾被一名顧客以“家里急需用錢”為由請求幫忙轉(zhuǎn)賬，在收到對方轉(zhuǎn)來的12000元后,，其銀行卡隨即被凍結(jié),。

此外還有在德化潯中鎮(zhèn)經(jīng)營一家牛肉小吃店的涂女士，同樣是顧客先點餐后加好友,，再以家人住院等說辭說服涂女士用所持銀行卡幫忙收款并向其轉(zhuǎn)賬15000元,，之后其也遭遇銀行卡凍結(jié)。

綜合上述幾起案件,，其實不難發(fā)現(xiàn),，詐騙團伙的作案套路非常一致。

他們一般先是通過網(wǎng)絡(luò)找到小吃店,、餐飲店經(jīng)營者的聯(lián)系方式,，先以訂餐加微信獲取店家信任。之后詐騙團伙再借口支付寶、微信限額且家人住院急需用錢,，先轉(zhuǎn)錢到店主賬戶,，再讓店主轉(zhuǎn)至指定賬戶完成洗錢。

圖源：知乎用戶-期貨老員工

依據(jù)《中華人民共和國刑法》規(guī)定,，在實體店實施電詐“洗錢”的行為構(gòu)成“洗錢罪”,，對應(yīng)的犯罪人將會受到“沒收犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑,，并處罰金”的處罰,。

而餐飲小店在不知情的情況下，一旦被詐騙團伙盯上,，就極有可能成為電詐洗錢行為的“幫兇”,，將面臨銀行賬戶被凍結(jié)的風險，甚至承擔涉案資金被劃扣的經(jīng)濟損失,，并受到相應(yīng)的刑事處罰,。

在此溫馨提示，為謹防上當受騙,，餐飲老板可在門店安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控設(shè)備,，如遇主動拆分交易、頻繁更換支付賬戶,、加好友協(xié)助轉(zhuǎn)賬等情形,，可引導(dǎo)可疑客戶至監(jiān)控最佳位置，確保監(jiān)控留存到清晰的面部信息,。

同時,，餐飲老板還需盡可能留存可疑客戶的聯(lián)系方式，并及時告知警方,，避免發(fā)生損失,。